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實踐中如何認定集資詐騙與非法吸收公眾存款

2017-05-12 來源:陜西政法網

集資詐騙是以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數額較大的行為。非法吸收公眾存款,是指違反國家有關規定,非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的行為。從形式上看,都是被害人主動將錢款交到行為人手中,都是以高額回報為誘餌。實際上兩者存在明顯的區別,首先在犯罪目的方面不同,前者以非法占有為目的,后者不具有非法占有的目的;其次在犯罪客觀方面不同,前者表現為以虛構事實或隱瞞真相的方法非法集資的行為,后者表現為非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的行為。在具體行為上,前者通常是以集資為名,行詐騙之實,后者通常是不應或不能吸收存款而吸收。也就是說,集資詐騙的行為人必須使用虛構事實或隱瞞真相等方法才能構成犯罪,而非法吸收公眾存款則不以行為人是否使用了詐騙方法作為犯罪的條件;最后犯罪客體不同,前者侵犯的是國家金融管理秩序和公民財產的所有權,后者僅侵犯了金融管理秩序。

在具體的司法實踐中,如何區分集資詐騙與非法吸收公眾存款要結合方法和目的兩方面進行詳細分析。

首先在方法上是否采取了虛構事實或隱瞞真相的方法,根據《最高人民法院關于審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》第3條規定,“詐騙方法”是指行為人采取虛構資金用途,以虛假的證明文件和高回報率為誘餌,騙取集資款的手段,并且,具有其他欺詐行為,致使集資款無法返還的,屬于“以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資”。

其次看是否以非法占有為目的。實踐中,有些集資詐騙者不但并未攜款逃跑,而且以后詐騙的集資款返還先詐騙的集資款,或者支付所許諾的高額回報,以此誘惑公眾繼續上當受騙,直到有朝一日連“本錢”也無法歸還時就以“投資有風險”為借口賴帳。這種情況實際上是犯罪分子的狡猾伎倆,并不能說明行為人主觀上不具有非法占有集資款的犯罪目的。根據2001年《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀要》的規定:行為人通過詐騙的方法非法獲取資金,造成數額較大資金不能歸還,或者明知沒有歸還能力,卻大量騙取資金的可以直接認定為具有非法占有目的。

(清澗法院  師春雄)

 

 

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